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Gestión de crédito: una guía completa | Graydon Reino Unido

Gestión de crédito: una guía completa | Graydon Reino Unido
13 enero, 2021

La función de Gestión de crédito incorpora todas las actividades de una empresa destinadas a garantizar que los clientes paguen sus facturas dentro de los términos y condiciones de pago definidos. La gestión de crédito eficaz sirve para evitar pagos atrasados ​​o impagos. Hacerlo bien refuerza la posición financiera o de liquidez de la empresa, lo que la convierte en un componente crítico en cualquier negocio. Este Wiki le informa todo sobre la importancia de una buena gestión crediticia, los beneficios y cómo crear una plataforma sólida.

  • La importancia de la gestión crediticia
  • ¿Cuales son los beneficios?
  • El proceso de creación
  • ¿Qué sistemas necesitará?
  • Automatización de la gestión de cuentas por cobrar

La importancia de la gestión crediticia

Algunas empresas hacen todo lo posible para generar nuevos negocios, pero pueden flaquear ante el último obstáculo de garantizar que los acuerdos se conviertan en “acuerdos pagados”. Más de la mitad de todas las quiebras se atribuyen a una mala gestión del crédito, lo que significa su importancia. La gestión del crédito implica mucho más que recordar a los clientes que paguen. Más bien, implica obtener un examen exhaustivo y un proceso de detección de posibles motivos de impago, quizás incluso si una solución o producto no se entregó e incluso en cuanto a la facturación que contenga discrepancias. La gestión crediticia eficaz es un proceso integral que consta de:

  • Determinar la calificación crediticia del cliente por adelantado
  • Escanear y monitorear frecuentemente a los clientes en busca de riesgos crediticios
  • Mantener las relaciones con los clientes
  • Detectar pagos atrasados ​​por adelantado
  • Detectando quejas a su debido tiempo
  • Mejorando el DSO
  • Evitar que surjan deudas incobrables

¿Cuales son los beneficios?

Implementada correctamente, la gestión de crédito contribuye directamente a las ganancias debido a que reduce la morosidad, mejora el flujo de caja y reduce los DSO. Además, la empresa tiene un mejor flujo de caja y una mayor liquidez disponible que se puede utilizar para inversiones o adquisiciones. Además, también contribuye a una imagen de empresa positiva y profesional.

El proceso de creación

En principio, una gestión crediticia sólida puede implicar dos pasos clave. Primero determina su estrategia y luego especifica los procedimientos apropiados.

Paso 1: determinar la estrategia

  • ¿Qué clientes acepta y en qué condiciones?
  • ¿Qué clientes supervisa?
  • ¿Cuáles de ellos ya no deberían aceptarse y cuándo es el período de salida?

Paso 2: preparar los procedimientos adecuados

  • ¿Cómo es su proceso de facturación?
  • ¿Cómo es tu factura?
  • ¿Cuándo realiza un recordatorio por teléfono?
  • ¿Cuándo envía un recordatorio por escrito?
  • ¿Cómo se ve el recordatorio?
  • ¿Cuándo contrata una agencia de cobranza de deudas?
  • ¿Cuándo iniciará un proceso legal?
  • ¿Cuál es el papel de sus empleados en este tema?
  • ¿Elegirás la subcontratación o la gestión interna?

¿Qué sistemas necesitará?

Las empresas trabajan con diferentes aplicaciones y sistemas para limitar los riesgos y actualizar los datos. Estos pueden ayudarlo a configurar y diseñar su administración de crédito.

Sistema de aceptación: según la información crediticia, usted determina si se acepta o no a un nuevo cliente. Este puede ser un proceso manual o automatizado.

Sistema de monitoreo: este sistema verifica toda la cartera para obtener información continua sobre los clientes y proveedores existentes. Ciertamente relacionado con los partidos en cadena, este último es esencial.

Sistema de facturación: las facturas pueden enviarse de forma manual o automática (a veces como una factura digital) y los recordatorios deben estar alineados de forma lógica.

Sistema de contabilidad: todas las cuentas por cobrar y por pagar se registran en este sistema, que es la base para conocer el flujo de caja y el riesgo de las cuentas por cobrar.

Sistema CRM: el sistema de gestión de relaciones con el cliente (CRM) enumera información relacionada con los acuerdos, contactos y contratos con los clientes. Las quejas también se pueden procesar en este sistema, para conocer mejor los antecedentes de la falta de pago.